ISA 중개형 계좌 서민형으로 전환하기 (ft. 한국투자증권)

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루네리 2023. 8. 30. 23:58

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최근들어 ISA 일임형, 신탁형 말고도 중개형이 출시되면서 많은 사람들이 가입하고 이용하고 있습니다.

기본적인 ISA 혜택으로는 수익금 200만원까지 전액 비과세

이후 금액에 대해서는 9.9% 분리과세를 한다는점입니다.

위에 대한 자세한 내용은 다음 포스팅으로 정리해드리겠습니다.(수정될 예정 다음 포스팅 들어올자리)

투자를 잘하시는 분들은 200만원한도 비과세 혜택만으로 아쉬울텐데요.

자신이 조건에 해당한다면 400만원으로 그 한도를 늘릴 수 있습니다.

- 총급여 5000만원 or 종합소득 3.5천만원 이하 거주자

- 중개형 ISA 계좌 (일반형) 가입된 상태일 것

위 사항을 만족해야 가능합니다 즉 위의이상 소득자들은 아쉽지만 서민형으로 전환할 수 없습니다.

미리 전환할 ISA 계좌를 준비합니다. (저는 ISA 계좌 개설 이벤트 때문에 한국투자증권을 택했습니다.)

한국투자증권 기준으로 전환 방법 설명드리겠습니다.

1) 홈텍스에 로그인 및 민원증명 들어가기

노란색 형광팬으로 색칠한 부분 보시면

'개인종합자산관리계좌 가입용'으로 따로 분류가 되어있습니다.

2. 소득확인 증명서 (개인종합자산관리계좌 가입용) 진행하기

위와 같이 조건을 설정한 후 밑의 발급 신청하기를 눌러줍니다.

(일과시간에 하는 것을 추천드립니다. 늦은 시간이면 지금은 서비스 이용가능 시간이 아니라고 뜹니다.)

3. 인터넷 접수목록 조회 및 발급 번호 기록하기 (번호누르지마세요 제발!)

정상적으로 됐으면 처리완료로 뜨고 발급번호가 뜹니다.

이때 발급번호는 절대로 클릭하지마세요 증권사 직원이 조회해야합니다.

발급번호는 따로 기록해둡니다. 증권사 직원이랑 통화할때 불러줘야합니다.

4. 한국투자증권 회사 전화하기

Tel : 1544-5000

상담가능시간 : 오전8시 ~ 오후 5시

단축키 메뉴얼 : 0번 - 4번 - 일반형 ISA 계좌번호 #, 비밀번호# - 직원 연결 - 서민형으로 전환 신청한다고 말하기 - 소득확인증명서 발급번호 불러주기 - 변경완료입니다.

특별한 결격사유가 없다면 전환완료가 될 것입니다.

내 계좌가 전환 확인 됐는지 확인하려면

한국투자증권 앱 - 메뉴 - 상품 - ISA - 나의 ISA계좌 현화 - '가운데 버튼 가입정보 확인' 및 변경 클릭

위와 같이 완료하면 내 정보가 일반형에서 서민형으로 바뀐것을 확인할 수 있습니다.

추가적으로 ISA 납입가능한도도 확인할 수 있으니 내가 얼마넣었는지 헷갈리는분들을 참고하시면 좋을 거 같습니다.

그러면 되는 분들은 ISA 중개형 서민형으로 전환하셔서 비과세 400만원 꼭 받으시길 바랍니다

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